Nueva regulación en materia de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

La Unidad de Información Financiera (UIF) implementó modificaciones en el proceso de gestión de riesgo de Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT) mediante la Resolución 28/2018, atendiendo a las necesidades y los riesgos locales del mercado asegurador.

La nueva regulación se encuentra enmarcada dentro de cuatro pilares de trabajo:

  1. Sistema de Prevención de LA/FT
    1. Gestión de Riesgos: Autoevaluación de Riesgo
    2. Elementos de Cumplimiento: Sistema de Prevención de LA/FT
  1. Debida diligencia y Política de Identificación y Conocimiento del Cliente
  2. Monitoreo Transaccional. Reporte de Operaciones Sospechosas
  3. Regímenes Informativos

En ese sentido, la normativa se adecua a las mejores prácticas internacionales. Va de un enfoque formalista a un enfoque basado en riesgo (EBR), lo que permite seguir avanzando hacia un mercado asegurador más sólido, trasparente y eficiente.

La Superintendencia de Seguros de la Nación considera la lucha contra el LA y el FT como un aspecto prioritario, entendiendo la necesidad de trabajar en forma conjunta con todos los actores de la industria local y los organismos internacionales.

La modernización de los procesos busca hacer más eficiente el análisis de datos permitiendo un trabajo más focalizado y pertinente en materia de la lucha contra el crimen organizado. De esta manera, la Argentina logra estar a la vanguardia de los estándares Internacionales y de los cambios tecnológicos experimentados en los últimos años.

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ACERCA DE LA UIF

La Unidad de Información Financiera es el organismo con autonomía y autarquía financiera a cargo del análisis, tratamiento y transmisión de información a los efectos de prevenir e impedir el Lavado de Activos (LA) y la Financiación del Terrorismo (FT).

 

04 de abril de 2018.